為貫徹落實黨的十九大精神，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，培育長期投資、價值投資文化，持續(xù)提高中小投資者的專業(yè)知識水平和風險防范意識，證監(jiān)會決定以“315國際消費者權(quán)益日”為契機，以“理性投資 從我做起”為主題，組織開展一次投資者教育專項活動，引導廣大投資者正確認識資本市場，堅持長期投資、價值投資、理性投資，為市場的長期穩(wěn)定健康發(fā)展奠定基礎。今天，小海就從“投資者適當性”主題出發(fā)，跟小伙伴們探討下如何應用適當性管理，做到理性投資。

    1.什么是投資者適當性管理制度？

    投資者適當性管理制度是資本市場一項保護投資者權(quán)益的基礎制度，2016年12月12日中國證監(jiān)會出臺了《證券期貨投資者適當性管理辦法》，是加強資本市場法制建設、強化投資者保護的重要舉措。投資者適當性管理制度遵循的基本邏輯是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適合的投資者”。適當性管理強調(diào)參與相應產(chǎn)品或服務交易的投資者應具備諸如財務狀況、證券投資知識水平等各項條件，否則不應參與交易。投資者適當性管理的初衷和目的都是保護投資者權(quán)益。

    2.投資者怎樣應用適當性管理，做到理性投資？

    一是投資者應該認真閱讀和了解相關產(chǎn)品的文件和風險揭示書，通過各種合法的途徑了解存在的風險。二是投資者應該如實、客觀的填寫投資者風險測評表中的各種信息，客觀負責的評估自己的抗風險能力。三是投資者應該通過評測結(jié)果，認真意識到自己的風險承受能力并正確面對。四是投資者應根據(jù)自己的實際情況選擇投資切記不要盲目。

    3.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)如何落實投資者適當性管理？

    經(jīng)營機構(gòu)是投資者進入市場的媒介，在投資者適當性制度體系中扮演重要角色，承擔著重要責任。一是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要秉承“投資者利益至上”的理念，以客戶利益為先、為客戶最佳利益著想，堅持“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”，始終勤勉盡責地為投資者提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務。二是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要切實執(zhí)行一系列適當性安排，對投資者進行科學分類，確立層層把關、嚴控風險的產(chǎn)品分級機制，把“了解客戶”、“了解產(chǎn)品”、“客戶與產(chǎn)品匹配”、“風險揭示”作為基本的經(jīng)營原則，確保提供與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、投資知識和經(jīng)驗等相匹配的金融產(chǎn)品或服務。三是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要加強投資者教育，多渠道多途徑開展投資者適當性教育專題宣傳活動，并通過典型案例及投資警示等引導社會公眾樹立理性投資理念。

    資料來源：中國證監(jiān)會官方網(wǎng)站