洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

那么，常見的洗錢途徑或方式有哪些呢？

1、通過地下錢莊或境內(nèi)外銀行賬戶過渡，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

2、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩護洗錢行為；

3、利用他人的賬戶提現(xiàn)，切斷資金轉(zhuǎn)移線索；

4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注

網(wǎng)上銀行的開放性等給犯罪分子提供了更加便利的洗錢通道，可以輕易、快速的通過轉(zhuǎn)賬、匯款等方式將資金在多個賬戶中流轉(zhuǎn)、分散、集中；

5、設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”

利用空殼公司洗錢具有較強的欺騙性和隱蔽性，存在實際控制人不明、注冊地或經(jīng)營場所虛假、公司注冊資金小以及賬戶資金活動周期短的特點，已成為當前犯罪分子洗錢的慣用工具和隱蔽通道；

6、通過買賣股票、基金、保險或開發(fā)企業(yè)等洗錢；

7、通過購買房產(chǎn)進行洗錢；

8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢

購買低價值古董珠寶或收藏品，利用虛假拍賣高價出售，通過低買高賣的方式，將非法所得合法化；

9、通過虛假進出口貿(mào)易洗錢；

10、現(xiàn)金走私；

11、通過虛擬貨幣洗錢

利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或財產(chǎn)，是洗錢的最新手段，洗錢數(shù)額以兌換虛擬貨幣實際支付的資金數(shù)額計算。

洗錢活動有哪些危害呢？

1、洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動；

2、洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平；

3、洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損壞市場機制的有效運作和公平競爭；

4、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營基礎，加大法律和運營風險；

5、洗錢活動與恐怖活動相結合，還將危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)安全形成巨大的威脅。

洗錢活動危害巨大，反洗錢人人有責！讓我們齊心協(xié)力、共同努力，為經(jīng)濟金融穩(wěn)定，社會和諧貢獻自己的一份力量。