涉“洗錢(qián)”案情概述

2020年2月，家住靈山縣的女子周某認(rèn)識(shí)了男子韋某，后兩人發(fā)展成為男女朋友。2020年下半年，韋某在征得周某同意后，常使用其微信收款碼收取和支付他人金錢(qián)，由此周某獲得男朋友韋某給的一些小利。2021年3月，周某發(fā)現(xiàn)其男友在販賣(mài)毒品，知道了之前提供的微信收款碼是被拿去收取和支付毒資，但周某仍然提供自己的微信收款碼為韋某使用。

周某明知韋某系毒販，仍提供其微信賬戶(hù)幫韋某收取和支付毒資，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，涉嫌洗錢(qián)罪。

無(wú)獨(dú)有偶，剛到蘇州工作的小張也因出借自己的收款碼惹上了麻煩。原來(lái)，不久前小張將自己的微信、支付寶收款二維碼借給了一個(gè)剛認(rèn)識(shí)的朋友，沒(méi)想到對(duì)方將其用來(lái)“中轉(zhuǎn)”來(lái)路不明的資金。犯罪嫌疑人將“收集”來(lái)的個(gè)人收款碼提供給詐騙受害人掃碼轉(zhuǎn)賬。受害人被詐騙的資金進(jìn)入這些個(gè)人賬戶(hù)后，團(tuán)伙成員會(huì)將收到的資金轉(zhuǎn)入指定賬戶(hù)，再安排取款人員到柜員機(jī)上提現(xiàn)。

蘇州警方打掉了這個(gè)利用個(gè)人收款碼為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢(qián)的團(tuán)伙之后，小張也被警方凍結(jié)了賬戶(hù)并請(qǐng)進(jìn)了派出所，被告知賬戶(hù)涉嫌洗黑錢(qián)需要協(xié)助調(diào)查。

“洗錢(qián)罪”法律規(guī)定

“洗錢(qián)”是指將犯罪或者其他非法違法行為所獲得的收入，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上“合法”化的行為。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)洗錢(qián)罪的規(guī)定：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

(一) 提供資金賬戶(hù)的；

(二) 將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

(三) 通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

(四) 跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

(五) 以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

洗錢(qián)犯罪與腐敗、販毒、黑社會(huì)、詐騙、逃稅等上游犯罪相伴相生，助長(zhǎng)了上游犯罪蔓延，嚴(yán)重威脅金融體系穩(wěn)定和安全，嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公平和正義，需要予以嚴(yán)厲打擊。如上案例中的周某和小張，出借的收款二維碼淪為違法犯罪活動(dòng)中洗錢(qián)的工具，而自己也面臨法律后果。

提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

“洗錢(qián)”這個(gè)詞，看似離我們很遠(yuǎn)，實(shí)際可能很近。作為有責(zé)任感的社會(huì)公民，我們應(yīng)當(dāng)提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免自己誤入洗錢(qián)騙局，保障資金和財(cái)產(chǎn)安全，同時(shí)也為促進(jìn)社會(huì)公平和正義做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。小海溫馨提示您：

一、保管好個(gè)人信息。不要出借自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、U盾和支付二維碼，市民可能在不知情的情況下淪為違法犯罪活動(dòng)中洗錢(qián)的工具，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：

（一）他人盜用你的名義從事非法活動(dòng)；

（二）可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資犯罪；

（三）可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；

（四）你的誠(chéng)信狀況受到懷疑；

（五）你的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

二、勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。我國(guó)反洗錢(qián)法特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。