反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個具體的反洗錢案例。

一、基本案情

被告人趙某，原系國有獨資企業(yè)天津市某電影集團有限公司（以下簡稱“電影集團”）金融部職員。

（一）上游犯罪

2012年1月至2018年6月，武某（另案處理）利用擔任電影集團金融部副部長、部長、金融顧問等職務便利，伙同王某（另案處理）等人非法侵占公款5587萬余元，索取收受他人賄賂680余萬元，向他人行賄356萬元。武某因犯貪污罪、受賄罪、行賄罪，被判處有期徒刑二十二年，并處罰金200萬元。

（二）洗錢犯罪

2012年開始，趙某長期與武某保持情人關系。2013年至2018年6月，趙某向武某提供個人銀行賬戶，多次接收從武某本人銀行賬戶或者武某貪污罪共犯王某實際控制的銀行賬戶轉(zhuǎn)入的武某貪污、受賄款項，共計1200余萬元。其中，2013年至2014年，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的16筆匯款270余萬元，后趙某將上述款項轉(zhuǎn)入天津中某地產(chǎn)有限公司（以下簡稱為“中某公司”）賬戶，以本人名義購買天津市河西區(qū)君某小區(qū)一處房產(chǎn)及車位。2015年7月至11月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款60萬元，接收王某通過其母親李某的銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬元，并從武某處得知該100萬元系王某所給。后趙某將其中20萬元轉(zhuǎn)入天津市多家家具公司賬戶，為此前購買的君某小區(qū)房產(chǎn)購置家具，其余140萬元以本人名義購買銀行理財產(chǎn)品。2016年8月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款170萬元，后趙某全部轉(zhuǎn)入中某公司賬戶，以本人名義購買君某小區(qū)的另一處房產(chǎn)。2017年1月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬元，并從武某處得知系王某所給，后以本人名義購買銀行理財產(chǎn)品。2018年6月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款500萬元，后將其中300萬元轉(zhuǎn)入本人其他銀行賬戶，其余200萬元仍存于原銀行賬戶。

二、典型意義

1、檢察機關辦理貪污賄賂犯罪案件，應當同步審查貪污賄賂款物的去向及轉(zhuǎn)移過程，發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索，及時移交公安機關立案偵查。貪污賄賂犯罪人員的近親屬、密切關系人等是洗錢犯罪的高發(fā)人群，雖然沒有參與實施貪污賄賂犯罪，但是提供資金賬戶接收、轉(zhuǎn)移犯罪所得，以投資、理財、購買貴重物品等方式掩飾、隱瞞贓款來源和性質(zhì)，符合刑法第191條規(guī)定的，應當以洗錢罪追究刑事責任。

2、重證據(jù)，不依賴口供。犯罪嫌疑人不供認犯罪的，可以通過審查犯罪嫌疑人對貪污賄賂犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況，雙方交往、共同工作、生活情況，雙方資金、財產(chǎn)往來情況，接收資金、財產(chǎn)后轉(zhuǎn)移、投資情況，以及接受、轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，綜合認定犯罪嫌疑人對上游犯罪的了解、知悉狀態(tài)。

3、檢察機關審查洗錢犯罪案件，要對上游犯罪中相關的涉案財物全面審查，不能局限于移送的犯罪事實。發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪事實、遺漏其他犯罪嫌疑人的，應當及時通知公安機關補充偵查或者補充移送起訴。要加強與監(jiān)察機關、公安機關的溝通配合、工作引導，在嚴厲查辦上游犯罪的同時，重視轉(zhuǎn)移、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等洗錢犯罪的查辦，并通過查辦洗錢犯罪，追繳犯罪所得，有效遏制上游犯罪。