反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟(jì)有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個具體的反洗錢案例。

一、基本案情

被告人賀某，無業(yè)，系張某（另案處理）之妻。

上游犯罪：2019年8月至9月期間，被告人張某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，通過微信群、口口相傳等方式，向社會公開宣傳其虛構(gòu)的虛擬貨幣項(xiàng)目，向35名集資參與人非法集資3139052元。截至案發(fā)，造成群眾損失1393899元。

洗錢犯罪：2019年9月期間，被告人賀某明知丈夫張某在無固定職業(yè)、無穩(wěn)定合法收入來源的情況下實(shí)施集資返利，仍提供自己的支付寶、微信及銀行卡用于接收張某轉(zhuǎn)給其的集資款合計(jì)人民幣305620元，并將上述集資款用于購買基金等理財(cái)產(chǎn)品。2019年12月11日至2020年1月期間，被告人賀某在明知張某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留的情況下，又通過支付寶、銀行卡及微信等渠道將上述錢款轉(zhuǎn)移，全部用于個人用途。

二、檢察機(jī)關(guān)履職情況

唐山市古冶區(qū)人民檢察院在辦理張某集資詐騙一案中，同步審查是否涉嫌洗錢犯罪。經(jīng)審查，發(fā)現(xiàn)張某之妻賀某提供支付寶、微信及銀行卡用于接收張某轉(zhuǎn)給其的集資款，和個人財(cái)產(chǎn)混同后購買理財(cái)產(chǎn)品；并且其在張某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被拘留的《拘留通知書》上簽字，已明知張某涉嫌非法集資的情況下仍轉(zhuǎn)移涉案財(cái)產(chǎn)，其行為涉嫌洗錢犯罪。經(jīng)與公安機(jī)關(guān)共同研判后，唐山市公安局古冶分局于2021年6月16日對賀某涉嫌洗錢罪立案偵查，于8月25日移送起訴。

賀某到案后，辯稱對張某集資詐騙犯罪不知情，不具有洗錢犯罪主觀故意。古冶區(qū)人民檢察院介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步查證賀某對上游犯罪的主觀明知證據(jù)：一是收集張某、賀某夫妻二人家庭收入方面的證據(jù)，結(jié)合二人供述，證明二人均無固定職業(yè)、無穩(wěn)定合法收入來源且家庭條件較差，短短一個月時間內(nèi)收入30余萬元不符合一般經(jīng)濟(jì)規(guī)律；二是對扣押的手機(jī)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)，發(fā)現(xiàn)二人曾在該集資項(xiàng)目“崩盤”后對如何處理集資參與人索要集資款一事進(jìn)行過交流，且此后賀某依舊使用集資款購買理財(cái)基金；三是獲取集資參與人證言，經(jīng)多方查找，一名集資參與人可以證實(shí)賀某加入了張某為宣傳虛擬貨幣項(xiàng)目組建的微信群?；谏鲜鲎C據(jù)，賀某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定賀某主觀上應(yīng)當(dāng)知道其幫助張某接收、轉(zhuǎn)移的305620元系非法集資所得，于2021年8月30日以洗錢罪對賀某提起公訴。古冶區(qū)人民法院于同年10月21日作出判決，認(rèn)定賀某犯洗錢罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣3萬元。賀某未上訴，判決已生效。