中海貨幣市場證券投資基金A
基金簡稱:-- 基金代碼:392001
基金類型:-- 凈值日期:--
每萬份收益:-- 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):--
七日年化收益率:--
近期七日年化收益率
02月06日02月05日02月04日01月27日01月26日01月24日
0.9650%1.0350%1.1120%3.3130%3.9230%2.1750%
適合客戶

投資于低風(fēng)險(xiǎn)的通知存款及短期融資券等具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。成立以來,客戶投資從未虧損,且流動(dòng)性佳。是活期儲(chǔ)蓄的理想替代。

數(shù)據(jù)來源:2024年四季度報(bào)告基金投資策略及運(yùn)作展望

貨幣政策方面,受限于匯率的外部壓力,四季度政策利率維持不變,7天逆回購利率持平于1.5%。央行多元化投放保障流動(dòng)性充裕,短期流動(dòng)性方面主要通過7天逆回購靈活操作;中長期流動(dòng)性方面則通過凈買入國債、買斷式逆回購等對沖到期的大額MLF、應(yīng)對地方政府債券的供給壓力。10-12月單月凈買入國債規(guī)模分別為2000億、2000億、3000億,單月買斷式逆回購規(guī)模分別為5000億、8000億和14000億元。MLF凈回籠規(guī)模分別為890億元、5500億元和11500億元。四季度同業(yè)存款自律機(jī)制落地,疏通資金市場從政策利率向市場利率的傳導(dǎo),資金分層和收緊預(yù)期得到明顯緩解。

  存單資產(chǎn)來看,銀行及時(shí)通過跨年存單的發(fā)行調(diào)整負(fù)債端久期,并調(diào)升存單發(fā)行額度彌補(bǔ)負(fù)債端缺口。10-12月存單的單月凈融資額分別為-1166億元、2885億元和14435億元。10月贖回負(fù)反饋加大流動(dòng)性分層壓力,存單收益率窄幅震蕩。11月資金面預(yù)期平穩(wěn)助力存單量價(jià)齊升,凈融資轉(zhuǎn)正,收益率小幅下行。12月同業(yè)存款利率自律管理快速落地疊加降息預(yù)期,存單收益率大幅下行,以1年期AAA存單為例,12月收益率下行25bp至1.65%附近。

  本基金在2024年四季度以流動(dòng)性管理為主,在操作上,各資產(chǎn)比例嚴(yán)格按照法規(guī)要求,未出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

截止日期:2024-12-31資產(chǎn)分布情況

資產(chǎn)類型金額(元)資產(chǎn)占比(%) 
固定收益投資 1,453,514,672.69 38.71
買入返售金融資產(chǎn) 1,394,192,738.45 37.13
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 862,621,104.37 22.98
其他資產(chǎn) 44,138,336.62 1.18
0102030405060708090100
截止日期:2024-12-31境內(nèi)行業(yè)分布情況

行業(yè)類別金額(元)資產(chǎn)占比(%) 
無行業(yè)分布   
截止日期:2024-12-31十大債券持倉

序號(hào)債券名稱資產(chǎn)占比(%) 
1 24上海銀行CD123 5.33
2 22光大銀行小微債 2.73
3 24興業(yè)銀行CD006 2.66
4 24民生銀行CD009 2.66
5 24交通銀行CD009 2.66
6 24浦發(fā)銀行CD010 2.66
7 24平安銀行CD002 2.66
8 24民生銀行CD252 2.65
9 24光大證券CP001 1.61
10 22寧波銀行01 1.36